Finaforte

Welkom bij Actief Financieel Beheer (AFB)

Bij Finaforte begrijpen we dat jouw financiële reis als ondernemer voortdurend veranderd. Wij bieden niet alleen financieringsoplossingen; we streven naar een langdurig partnerschap dat gericht is op financiële rust.

100% onafhankelijk

Gratis verzekering-check

Alles onder 1 dak

Persoonlijk contact

Sale and lease back

FINAFORTE AFB

Waarom Actief Financieel Beheer?

Als ondernemer ben je vaak druk en heb je voornamelijk focus voor het opbouwen van je bedrijf. “De winkel” moet immers goed op orde zijn voor de klanten die naar binnen stappen. Maar hoe ver ben je met het regelen van alle zaken financiën die je als ondernemer moet doen voor jezelf en je gezin?

Met Actief Financieel Beheer (AFB) van Finaforte kies je voor een stok achter de deur om eindelijk eens alle financiële risico’s die jou en jouw gezin kunnen raken goed in kaart te laten brengen. Met AFB van Finaforte neemt jouw adviseur de rol van trusted advisor op zich.

Binnen het AFB programma bieden we dus inzicht voor situaties zoals:

  • Eerder stoppen met werken
  • Pensionering
  • Overlijden
  • Langdurige ziekte

Wil je graag een gerust gevoel als ondernemer? Neem dan contact met ons op en ontdek hoe Actief Financieel Beheer jou financiele rust kan geven. Voorkom onaangename financiële verassingen en slaap je een stuk lekkerder.

Bel ons op 085 – 007 4080 of vul het formulier in en wij nemen contact met je op.

  9,9 - bron: advieskeuze

Gratis informatie gesprek

Wil je ook financiele rust? Plan een gratis informatie gesprek en ontdek hoe Actief Financieel Beheer jou kan helpen.

    Ik accepteer het privacy beleid

    Onze werkwijze

    Stap 1.
    Aanmelden gratis gesprek

    Heb je interesse in AFB? Meld je aan voor een gratis informatie gesprek en ontdek hoe AFB jou financiële rust kan geven.

    Stap 2.
    Inzicht & actie

    Als je AFB bent gestart dan creeren we inzicht in jouw situatie en maken we een plan om financiele rust te creeëren.

    Stap 3.
    Financiële rust

    Nu je financiele rust hebt wil je dat graag zo houden. Daarom monitoren we periodiek of er wijzigingen zijn in je leven waarop we acties moeten ondernemen.

    Finaforte is dé financiële one-stop-shop voor ondernemers

    Met Actief Financieel Beheer creeren we financiële rust voor de ondernemer gedurende alle levensfases.

    Inkomen

    Bij eventuele tekorten op het inkomen brengt jouw adviseur de mogelijke oplossingen in kaart.

    Zijn er financiële producten nodig om invulling te geven aan gewenste oplossingen, dan kan jouw Finaforte adviseur dit voor je regelen.

    Bieden zonder voorbehoud voor ondernemers

    Overlijden

    Met ons AFB programma onderdeel Finaforte erfrechtplanning geven we advies over jouw erfrechtelijke situatie bij overlijden. Door middel van een leven en/of overlijdens testament kan vaak veel erfbelasting worden bespaard.

    Ons programma erfrechtplanning is speciaal ontwikkeld voor ondernemers. Door hier tijd voor vrij te maken en met jouw Finaforte adviseur dit te doorlopen kan een hoop ellende en zorgen worden voorkomen. Dit staat natuurlijk nog los van de enorme mogelijkheden om erfbelasting te besparen.

    Bieden zonder voorbehoud voor ondernemers

    Pensioen & vermogen opbouwen

    Met Finaforte vermogensadvies geven we invulling aan de opbouw van jouw vermogen en/of benodigde pensioen.

    Bieden zonder voorbehoud voor ondernemers

    Vermogen beschermen

    Onder AFB valt tevens standaard het beheer van jouw schadeverzekeringen via onze afdeling Finaforte Verzekeringen.

    Bieden zonder voorbehoud voor ondernemers

    Wat biedt het?

    Relaties die Finaforte inschakelen voor hun hypotheek/bedrijfsfinanciering gaan ook aan de slag met het monitoren van hun persoonlijke financiële situatie. Wij bieden twee pakketten aan, namelijk basis en premium.

    Nadat je gekozen hebt voor een van deze twee pakketten gaat Finaforte direct voor jou aan de slag!

    Basis

    € 27,50 per maand

    Z

    Jaarlijkse financiële check

    Z

    Beheer schadeverzekeringen

    Z

    Actief financieel beheer ondergebrachte (complexe*) financiële producten

    Z

    Financieel inzicht in netto-inkomen bij pensioen, overlijden, arbeidsongeschiktheid & eerder stoppen met werken

    V

    3-jaarlijkse financieel plan (incl. gesprek) met inzicht en oplossingen in:

    • Voldoende pensioen?
    • Mogelijkheden vergroegd pensioen
    • Hypotheek afslossen ja/nee?
    • Nabestaandenpensioen gezin goed geregeld?
    • Kan ik financiële tegenvallers opvangen?

    Premium

    € 42,50 per maand

    Z

    Jaarlijkse financiële check

    Z

    Beheer schadeverzekeringen

    Z

    Actief financieel beheer ondergebrachte (complexe*) financiële producten

    Z

    Financieel inzicht in netto-inkomen bij pensioen, overlijden, arbeidsongeschiktheid & eerder stoppen met werken

    Z

    3-jaarlijkse financieel plan (incl. gesprek) met inzicht en oplossingen in:

    • Voldoende pensioen?
    • Mogelijkheden vergroegd pensioen
    • Hypotheek afslossen ja/nee?
    • Nabestaandenpensioen gezin goed geregeld?
    • Kan ik financiële tegenvallers opvangen?
    Beleggen in zakelijk vastgoed

    Basis

    € 27,50 per maand

    Z

    Jaarlijkse financiële check

    Z

    Beheer schadeverzekeringen

    Z

    Actief financieel beheer ondergebrachte (complexe*) financiële producten

    Z

    Financieel inzicht in netto-inkomen bij pensioen, overlijden, arbeidsongeschiktheid & eerder stoppen met werken

    V

    3-jaarlijkse financieel plan (incl. gesprek) met inzicht en oplossingen in:

    • Voldoende pensioen?
    • Mogelijkheden vergroegd pensioen
    • Hypotheek afslossen ja/nee?
    • Nabestaandenpensioen gezin goed geregeld?
    • Kan ik financiële tegenvallers opvangen?
    Beleggen in zakelijk vastgoed

    Premium

    € 42,50 per maand

    Z

    Jaarlijkse financiële check

    Z

    Beheer schadeverzekeringen

    Z

    Actief financieel beheer ondergebrachte (complexe*) financiële producten

    Z

    Financieel inzicht in netto-inkomen bij pensioen, overlijden, arbeidsongeschiktheid & eerder stoppen met werken

    Z

    3-jaarlijkse financieel plan (incl. gesprek) met inzicht en oplossingen in:

    • Voldoende pensioen?
    • Mogelijkheden vergroegd pensioen
    • Hypotheek afslossen ja/nee?
    • Nabestaandenpensioen gezin goed geregeld?
    • Kan ik financiële tegenvallers opvangen?

    Hoe ziet Actief Financieel Beheer er uit?

    Als klant krijg je inzicht in alle genoemde scenario’s, maar bepaal je zelf met welke oplossing je aan de slag gaat. Wil je eerst alleen alle pensioen/eerder stoppen met werken tekorten aan de slag, dan maak je daar werk van. Een nabestaandenpensioen voorziening en een gericht plan om kapitaal op te bouwen met beleggen zijn dan vaak de eerste stappen.

    Je kunt ervoor kiezen om daarover met ons in gesprek te gaan. In een financieel plan geven wij advies over de mogelijke oplossingen. Aan de hand van de oplossingen kun je naar eigen keuze op verschillende manieren de tekorten afdekken. Een financieel plan kost los (€ 795,-).

    Kies je voor AFB premium (€42,50/maand), dan kies je direct met een flinke korting voor inzicht en oplossingen door middel van het financieel plan. Daarbij gaan we eens per drie jaar persoonlijk met je in gesprek om alle inzichten door te nemen inclusief het opmaken van een financieel plan.

    Met het financieel plan bieden we naast de inzichten ook het advies over de oplossingen.

    Aan de hand van de oplossingen kun je eventueel aan de slag met financiële producten om tekorten of risico’s af te dekken. Jouw Finaforte adviseur regelt dit voor je!

    Stap 1

    Met de inzichttool bieden wij de mogelijkheid om inzicht te geven in de financiële risico’s op het gebied van;

    1. Pensioen
    2. Overlijden
    3. Arbeidsongeschiktheid
    4. Eerder stoppen met werken.

    Stap 2

    De inzichten worden geactualiseerd door (jaarlijks) een brondataverrijking te doen met de laatste financiële stand van zaken (belastingdienst/uwv/mijnpensioenoverzicht/svb).

    Stap 3

    Finaforte stuurt jaarlijks een online checklist (vragenlijst). Aan de hand van eventuele wijzigingen kunnen wij dan kijken of de reeds lopende hypotheken en financiële producten door de wijzigingen ergens aandacht behoeven waarop we moeten anticiperen.

    de drie manieren

    Waarom Actief Financieel Beheer?

    Financiële rust creëer je door actief aan de slag te gaan met inzicht in belangrijke financiële onderwerpen. Door vervolgens oplossingen in kaart te laten brengen kun je daarna invulling geven door de risico’s of tekorten welke jij het belangrijkste vindt af te dekken met de best passende financiële producten.

    Met AFB bieden wij een doorlopende proactieve jaarlijkse monitoring en ga je periodiek in gesprek met jouw trusted advisor van Finaforte. Hierdoor kunnen we direct inspelen op en adviseren over de mogelijke financiële impact door verandering in jouw persoonlijke omstandigheden.

    Alles onder één dak

    Een partnerschap voor de lange termijn. Jouw succes is ons succes en heel belangrijk “ het creëren van financiële heeft ook emotionele rust”.

    Periodieke check

    Financieel inzicht: Krijg inzicht in jouw inkomen bij overlijden, arbeidsongeschiktheid en (eerder) stoppen met werken.

    100% onafhankelijk

    Finaforte Verzekeringen is 100% onafhankelijk als assurantiekantoor. Wij werken met een zeer groot aantal verzekeraars. Hierdoor vinden wij altijd de beste verzekering voor jou en jouw bedrijf.

    Persoonlijk contact